泛亞矢口否認(rèn)”日金寶”存在，網(wǎng)上信息已被大量刪除

【中鎢在線新聞網(wǎng)-鎢新聞】

大量去銀行存款的自然人是如何“被成為”泛亞有色金屬交易所（下稱“泛亞”）在銀行渠道違規(guī)銷售的所謂理財產(chǎn)品“日金寶”投資者的？最新信息顯示，泛亞對外已矢口否認(rèn)了”日金寶”的存在。包括泛亞董事長單九良在內(nèi)，拒絕承認(rèn)“日金寶”這一違規(guī)理財產(chǎn)品的存在及其發(fā)售過程。

“日金寶”證偽

這是否意味，泛亞不認(rèn)賬，那些通過銀行渠道買入了違規(guī)理財產(chǎn)品“日金寶”的投資者就只能自認(rèn)倒霉？

更多的疑問在于：是誰批準(zhǔn)泛亞“日金寶”登堂入室進(jìn)入銀行渠道進(jìn)行售賣的？銀行在售賣“日金寶”環(huán)節(jié)是否獲利？銀監(jiān)會又是如何監(jiān)管參與銀行售賣“日金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)銀行的？另一方面，泛亞單方面宣布上述“日金寶”持有人變?yōu)榉簛啲F(xiàn)貨持有人，發(fā)售“日金寶”的相關(guān)銀行及監(jiān)管部門對此又有何表態(tài)，誰來為買入違規(guī)理財產(chǎn)品的客戶資金安全負(fù)責(zé)？

那么，什么是“日金寶”？一份顯示由泛亞與中國工商銀行聯(lián)合印制的廣告?zhèn)鲉物@示，這一受托申報業(yè)務(wù)是泛亞提供的零風(fēng)險的交易獲利模式，通過接受委托交割業(yè)務(wù)從而獲得賺取延遲交割補(bǔ)償金的機(jī)會，其特點(diǎn)是，該理財產(chǎn)品屬于保本型，零風(fēng)險。贖回時沒有具體的天數(shù)限制，方便變現(xiàn)。收益高，每日收益高達(dá)千分之0.45，預(yù)期年化收益率高達(dá)16.4%。而“日金寶”最大的風(fēng)險是什么？另一份宣傳材料顯示，因現(xiàn)有需要借入資金的投資者數(shù)量有限，而場外打算參與“日金寶”的投資者很多，“日金寶”投資就需要配比入場，在入場的過程中有資金閑置的風(fēng)險。

目前，類似的有關(guān)“日金寶”的網(wǎng)上信息已經(jīng)被大量刪除。而就投資者到警方進(jìn)行報案或到銀行網(wǎng)點(diǎn)、銀監(jiān)部門進(jìn)行維權(quán)等方面的信息看，已經(jīng)有新疆、上海、北京、甘肅等多個省市的警方開始受理相關(guān)案件，但沒有任何信息顯示警方已立案。而從銀行渠道及銀行監(jiān)管部門看，迄今沒有一家銀行主動承擔(dān)責(zé)任，監(jiān)管部門也沒有啟動任何可以公開查詢的問責(zé)或監(jiān)管機(jī)制。

伴隨“日金寶”的整個發(fā)售渠道乃至泛亞否認(rèn)這一違規(guī)理財產(chǎn)品的存在，后者又從7月份開始以重組、停止委托受托業(yè)務(wù)、現(xiàn)貨交易新系統(tǒng)延期上線等單方面的公告方式，徹底撇清與銀行發(fā)售渠道及理財產(chǎn)品等違規(guī)字眼的關(guān)系，直至公開否認(rèn)“日金寶”存在。

這是否意味著，泛亞“銷毀”了與“日金寶”有關(guān)的證據(jù)之后，不僅泛亞不需為此承擔(dān)責(zé)任，相關(guān)發(fā)售“日金寶”的銀行及監(jiān)管部門也可以撇清與“日金寶”的關(guān)系？

監(jiān)管者是誰？

投資者蒲小峰是中國銀行vip客戶。他告訴記者，銀行人員主動打電話說有一款理財產(chǎn)品高收益無風(fēng)險，最終才去銀行柜臺購買了該款理財產(chǎn)品。而且，在購買過程中，蒲小峰未與銀行及泛亞簽訂任何合同。更關(guān)鍵的是，蒲小峰最終知道自己是購買了“日金寶”是源于其要取款，才被銀行工作人員告知錢取不出來了。

而在克拉瑪依的江蘇人石飛也有著類似遭遇。石飛說，自己于2014年3月7日去中行存款，被銀行工作人員勸說購買了一款無風(fēng)險的四個月定期理財產(chǎn)品。但等到期取款時，中行人員告知錢暫時取不出來，但本息均安全。

類似案件不勝枚舉。據(jù)悉，在新疆、甘肅、浙江等多個省區(qū)，均存在泛亞借助銀行渠類似案件不勝枚舉。據(jù)悉，在新疆、甘肅、浙江等多個省區(qū)，均存在泛亞借助銀行渠道大肆違規(guī)售賣“日金寶”的事實(shí)。

從相關(guān)渠道獲得的一份由銀監(jiān)會新疆監(jiān)管局辦公室下發(fā)的《專題會議紀(jì)要》顯示，早在2015年6月24日，新疆銀監(jiān)會就注意到購買了“日金寶”的泛亞投資者在上訪，并第一時間通知中國工商銀行、中國銀行新疆分行主要領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)前往自治區(qū)政府處理。事后，新疆銀監(jiān)局局長王俊壽約談了工行新疆分行行長孫建勇、中行新疆分行行長陶翼。

一位不愿具名的銀監(jiān)系統(tǒng)人士向本報記者透露稱，無論新疆銀監(jiān)局，還是甘肅銀監(jiān)局，但凡通過銀行渠道違規(guī)發(fā)售了“日金寶”的銀行機(jī)構(gòu)所在地的監(jiān)管部門，幾乎都收到了“日金寶”投資者的投訴。“從目前看，我們也替所在轄區(qū)普通投資者的遭遇著急，但在銀監(jiān)會沒有統(tǒng)一定調(diào)之前，省一級監(jiān)管部門也愛莫能助�！彼�稱，“日金寶”事件讓諸多銀行發(fā)售的正規(guī)理財產(chǎn)品也蒙受了無端誤解。

另悉，銀監(jiān)會已知悉違規(guī)理財產(chǎn)品“日金寶”事宜及其造成的惡劣后果，正在研究處理方案。

早先，銀行業(yè)曾爆發(fā)了大規(guī)模的銀行和保險業(yè)互相駐點(diǎn)的亂象。此后，從2010年起，銀監(jiān)會就開始嚴(yán)禁非本銀行機(jī)構(gòu)人員駐點(diǎn)銀行網(wǎng)點(diǎn)。特別針對屢禁不止的保險業(yè)從業(yè)人員進(jìn)駐銀行網(wǎng)點(diǎn)事宜，銀監(jiān)會提出了明確要求。

據(jù)悉，銀監(jiān)會也多次要求非銀行工作人員嚴(yán)禁駐點(diǎn)銀行網(wǎng)點(diǎn)并從事與本行業(yè)務(wù)無關(guān)的業(yè)務(wù)。

但就現(xiàn)狀看，此類現(xiàn)象仍較普遍，特別是理財產(chǎn)品銷售方面，駐點(diǎn)銷售是一種常態(tài)。

而按照國發(fā)38號文、37號文相關(guān)規(guī)定：未經(jīng)國務(wù)院相關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)，不得設(shè)立從事保險、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易的交易場所，其他任何交易場所也不得從事保險、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易。而且，商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)不得為違反上述規(guī)定的交易場所提供承銷、開戶、托管、資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)、代理買賣投資咨詢、保險等服務(wù)；已提供服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，要按照相關(guān)金融管理部門的要求開展自查自清，并做好善后工作。

顯然，迄今仍未通過部際聯(lián)席會議辦公室驗(yàn)收的泛亞，不僅沒有資格通過任何金融機(jī)構(gòu)發(fā)售任何理財產(chǎn)品，更沒有資格與任何銀行簽訂銀商通資金托管協(xié)議。

蹊蹺的是，如上所述，卻有如此多的銀行機(jī)構(gòu)深陷其中。

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